金融產(chǎn)品的后臺(tái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)｜朱哥聊產(chǎn)品

說(shuō)后臺(tái)讓人談虎色變，做后臺(tái)讓人望而生畏。

后臺(tái)系統(tǒng)是一塊讓金融產(chǎn)品經(jīng)理難啃的硬骨頭，因?yàn)樗鼧I(yè)務(wù)復(fù)雜、數(shù)據(jù)龐大、邏輯縝密。

1.
了解后臺(tái)系統(tǒng)

在做后臺(tái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)之前，我們先從硬幣的三個(gè)面了解一下后臺(tái)系統(tǒng)。

從硬幣正面看后臺(tái)系統(tǒng)：可以減輕運(yùn)營(yíng)的壓力，注重?cái)?shù)據(jù)之間的流轉(zhuǎn)，側(cè)重功能模塊的實(shí)現(xiàn)。

從硬幣反面看后臺(tái)系統(tǒng)：設(shè)計(jì)風(fēng)格過(guò)于單一，業(yè)務(wù)邏輯復(fù)雜，缺少對(duì)應(yīng)的系統(tǒng)說(shuō)明。

從硬幣側(cè)面看后臺(tái)系統(tǒng)：數(shù)據(jù)處理準(zhǔn)確有效，操作流程簡(jiǎn)單，系統(tǒng)簡(jiǎn)單好用。

后臺(tái)系統(tǒng)就是給用戶分配一個(gè)有某些權(quán)限（菜單級(jí)）的角色，對(duì)特定數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)級(jí)）進(jìn)行增刪改查導(dǎo)（功能級(jí)）的管理系統(tǒng)。

了解后臺(tái)必須熟悉前端業(yè)務(wù)，前端偏向用戶（功能操作）查看信息、提交信息，而后臺(tái)側(cè)重管理員（數(shù)據(jù)處理）創(chuàng)建信息、處理信息，而服務(wù)器（信息傳遞）主要是請(qǐng)求信息、響應(yīng)信息。

常見(jiàn)后臺(tái)系統(tǒng)包括：內(nèi)容管理系統(tǒng)CMS，企業(yè)管理系統(tǒng)ERP、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)CRM、商城管理系統(tǒng)MMS，辦公自動(dòng)化系統(tǒng)OA等。

一個(gè)好的后臺(tái)系統(tǒng)會(huì)有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

1.系統(tǒng)目標(biāo)明確：輔助用戶自主完成任務(wù)，減輕運(yùn)營(yíng)壓力。

2.用戶需求明確：需求一般來(lái)至是企業(yè)內(nèi)部的領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)或業(yè)務(wù)部門。

3.注重運(yùn)轉(zhuǎn)效率：以功能實(shí)現(xiàn)為目的，注重提高系統(tǒng)各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)轉(zhuǎn)效率。

4.注重系統(tǒng)業(yè)務(wù):以業(yè)務(wù)導(dǎo)向?yàn)槟康模⒅卣麄€(gè)系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程和相關(guān)模塊的邏輯清晰。

2.
梳理業(yè)務(wù)邏輯

后臺(tái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)的關(guān)鍵是梳理業(yè)務(wù)邏輯。

業(yè)務(wù)邏輯是業(yè)務(wù)層的邏輯，是整個(gè)系統(tǒng)層的邏輯。

在設(shè)計(jì)上要考慮如何讓業(yè)務(wù)流更加完整，讓工作流形成一個(gè)閉環(huán)。

對(duì)金融產(chǎn)品經(jīng)理而言，梳理業(yè)務(wù)邏輯更多是改變自己的設(shè)計(jì)策略。

常見(jiàn)的梳理業(yè)務(wù)方式有需求分析、場(chǎng)景分析、架構(gòu)設(shè)計(jì)、功能規(guī)劃、UML建模、用戶地圖、交互自查等。

后臺(tái)產(chǎn)品一般采用需求驅(qū)動(dòng)設(shè)計(jì)的方式。

需求是業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)或技術(shù)驅(qū)動(dòng)的核心。

需求驅(qū)動(dòng)設(shè)計(jì)就是根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出的需求，進(jìn)行后臺(tái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)。

后臺(tái)系統(tǒng)一般是給公司內(nèi)部員工使用的，不同的業(yè)務(wù)部門會(huì)有不同的業(yè)務(wù)需求，不同的業(yè)務(wù)需求會(huì)有不同的業(yè)務(wù)場(chǎng)景。

對(duì)于業(yè)務(wù)邏輯復(fù)雜的后臺(tái)系統(tǒng)，越是需求多樣化場(chǎng)景，越要做需求場(chǎng)景分析，我們可以根據(jù)需求池寫(xiě)需求用例。

當(dāng)我們收集到了相關(guān)業(yè)務(wù)部門的需求后，首先對(duì)需求優(yōu)先級(jí)排序，其次對(duì)需求進(jìn)行拆解與分析，然后形成不同的功能規(guī)劃，最后把這些需求體現(xiàn)在原型或需求中。

此外，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)也是梳理業(yè)務(wù)邏輯很重要的一部分。

產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)側(cè)重基于功能構(gòu)建產(chǎn)品的整體架構(gòu)，主要是梳理產(chǎn)品框架和基本功能。

一般會(huì)設(shè)計(jì)功能結(jié)構(gòu)圖、信息結(jié)構(gòu)圖、結(jié)構(gòu)圖。

3.
確定頁(yè)面布局

在后臺(tái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)之前，我們需要確定它的框架結(jié)構(gòu)，確定框架結(jié)構(gòu)可以保證頁(yè)面布局、排版形式的一致性。

后臺(tái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)布局為柵欄設(shè)計(jì)，頁(yè)面尺寸為1440*900。

后臺(tái)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)主要包括三個(gè)部分：導(dǎo)航區(qū)域、功能區(qū)域、內(nèi)容區(qū)域。

導(dǎo)航區(qū)域分為單層級(jí)和多層級(jí)導(dǎo)航，包括Logo、菜單欄。

功能區(qū)域包括賬戶中心、消息通知、修改密碼、安全退出。

內(nèi)容區(qū)域的包括篩選條件、列表、分頁(yè)、詳情頁(yè)等。

4.
業(yè)務(wù)字段設(shè)計(jì)

字段設(shè)計(jì)是后臺(tái)設(shè)計(jì)中最基礎(chǔ)的部分，但卻是數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中最重要的部分。

字段設(shè)計(jì)分為三個(gè)步驟：匯總字段，處理字段，設(shè)計(jì)字段。

字段設(shè)計(jì)要考慮的維度有：所屬對(duì)象、類型、是否必填、來(lái)源、長(zhǎng)度。

常見(jiàn)的字段類型有：業(yè)務(wù)型字段、系統(tǒng)型字段、管理型字段、規(guī)則型字段。

以網(wǎng)貸系統(tǒng)的標(biāo)的為例：

標(biāo)的詳情會(huì)展示標(biāo)名、期限、利率、借款金額、還款方式等；

標(biāo)的登記會(huì)記錄登記時(shí)間、審核人、審核時(shí)間等；標(biāo)的流標(biāo)會(huì)記錄審核內(nèi)容、日志信息、操作信息等；

標(biāo)的放款會(huì)記錄滿標(biāo)時(shí)間、放款時(shí)間、放款狀態(tài)等。

5.
業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)

流程設(shè)計(jì)是梳理業(yè)務(wù)邏輯的最好方法之一。

好的流程設(shè)計(jì)，不僅讓產(chǎn)品功能形成閉環(huán)，也遵循用戶的心理模型，此外，用戶會(huì)感受到后臺(tái)系統(tǒng)操作的簡(jiǎn)單高效。

流程設(shè)計(jì)是決定產(chǎn)品是否可用、易用的重要因素，同時(shí)也是區(qū)分一個(gè)產(chǎn)品經(jīng)理邏輯分析能力高低的重要體現(xiàn)。

在產(chǎn)品從想法過(guò)渡到模型的階段，流程設(shè)計(jì)以動(dòng)作來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)前進(jìn)。

流程設(shè)計(jì)描述的是完整的業(yè)務(wù)流程，可以梳理功能模塊、業(yè)務(wù)邏輯與使用路徑。

常見(jiàn)的流程有：業(yè)務(wù)流程、功能流程、操作流程、頁(yè)面流程、數(shù)據(jù)流程等。

以標(biāo)的登記審核流程為例：

我們以泳道圖的形式，設(shè)計(jì)ERP系統(tǒng)、網(wǎng)貸后臺(tái)系統(tǒng)和存管系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程，風(fēng)控專員在ERP系統(tǒng)提交標(biāo)的進(jìn)件后，風(fēng)控主管會(huì)在網(wǎng)貸系統(tǒng)后臺(tái)進(jìn)行初審和復(fù)核，之后再推送到存管系統(tǒng)進(jìn)行終審，在這個(gè)過(guò)程會(huì)形成動(dòng)態(tài)的標(biāo)的登記審核流程。

6.
業(yè)務(wù)規(guī)則設(shè)計(jì)

規(guī)則設(shè)計(jì)的目的是確保規(guī)則的業(yè)務(wù)表現(xiàn)和業(yè)務(wù)目標(biāo)相匹配，根本作用是流程控制與數(shù)據(jù)驗(yàn)證。

業(yè)務(wù)規(guī)則描述了業(yè)務(wù)過(guò)程中重要的對(duì)象、關(guān)系和活動(dòng)。

業(yè)務(wù)規(guī)則包括功能范圍、操作流程、業(yè)務(wù)規(guī)范、約束條件和功能說(shuō)明等。

對(duì)于業(yè)務(wù)規(guī)則來(lái)說(shuō)，為了方便對(duì)規(guī)則的新增、變更與廢棄進(jìn)行跟蹤管理，需做版本控制。

以貸超產(chǎn)品MVP設(shè)計(jì)為例，我們會(huì)將業(yè)務(wù)分為核心業(yè)務(wù)部分、業(yè)務(wù)支持部分和非業(yè)務(wù)部分，然后把業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行清晰、明確、可量化的場(chǎng)景描述，并做好階段反饋。

規(guī)則設(shè)計(jì)最有效的方式是建立規(guī)則引擎。

規(guī)則引擎可以在不同的時(shí)間節(jié)點(diǎn)觸發(fā)業(yè)務(wù)規(guī)則，且能幫助我們?cè)谙到y(tǒng)中有效的執(zhí)行和管理規(guī)則。

7.
產(chǎn)品原型設(shè)計(jì)

當(dāng)我們清楚需求、流程和規(guī)則后，會(huì)通過(guò)Axure把想法轉(zhuǎn)換成可以需求落地的原型。

原型設(shè)計(jì)的目標(biāo)是把規(guī)劃的功能、流程展現(xiàn)出來(lái)，將需求轉(zhuǎn)化為可以給需求方、開(kāi)發(fā)人員和測(cè)試人員演示的Demo。

方便需求對(duì)稱與問(wèn)題溝通，確保用戶需求、使用場(chǎng)景的合理性，從而推動(dòng)產(chǎn)品迭代。

常見(jiàn)的原型設(shè)計(jì)方式有手繪原型、灰模原型、交互原型。產(chǎn)品經(jīng)理一般是畫(huà)低保真的手繪原型或灰模原型。

手繪原型有助于帶動(dòng)思維。

在項(xiàng)目立項(xiàng)階段的頭腦風(fēng)暴和概念測(cè)試，手繪原型在初期驗(yàn)證想法時(shí)非常高效，也方便討論，同時(shí)也適合敏捷開(kāi)發(fā)時(shí)快速出原型。

因此手繪原型是最簡(jiǎn)單、快速的表現(xiàn)產(chǎn)品輪廓的方式之一。

灰模原型可將產(chǎn)品需求以線框結(jié)構(gòu)的方式展示出來(lái)，讓需求和想法更加直觀得展現(xiàn)。

畫(huà)灰模原型時(shí)，所有的元素，除了組件自帶的顏色，只用灰黑白。

此外，我們要在軟件需求中說(shuō)明所有頁(yè)面展示、功能狀態(tài)和業(yè)務(wù)規(guī)則。

無(wú)論從0到1做后臺(tái)系統(tǒng)，還是后臺(tái)系統(tǒng)重構(gòu)，后臺(tái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)是產(chǎn)品進(jìn)階必備的基本能力。
既能逐步鍛煉產(chǎn)品經(jīng)理的設(shè)計(jì)邏輯思維，也能快速了解公司的業(yè)務(wù)流程。